El BCRA lanzará perfiles de riesgo para detectar fraudes y juego ilegal en transferencias

Resumen

• El Banco Central de la República Argentina (BCRA) implementará una nueva herramienta para prevenir el fraude en transferencias electrónicas mediante la creación de perfiles de riesgo a partir de información pública.
• Administradores de transferencias inmediatas, como Coelsa y NewPay, utilizarán este sistema para identificar cuentas vinculadas a fraudes y actividades de juego ilegal, compartiendo los perfiles sin costo con entidades financieras.
• La medida busca detectar patrones transaccionales inusuales y proteger a los usuarios, en un contexto de creciente ludopatía entre los jóvenes, según el BCRA.
• La implementación de esta herramienta será gradual y permitirá a los bancos aplicar los perfiles en el monitoreo de transferencias y en la evaluación de nuevos clientes según las normas KYC.
• No se especificaron etapas ni plazos exactos para la implementación, ni qué datos públicos integrarán los perfiles de riesgo, lo que abre interrogantes sobre su impacto a corto plazo.